这些简单的操作可能会导致严重的后果——帐户被封锁。个人或法律实体之间没有区别，它可以影响每个人。法律面前人人平等，包括银行。
合法吗？封号的原因是什么
金融机构根据俄罗斯联邦法律开展活动。与客户签订的往来账户协议也以此为依据。根据第 395-1 号联邦法律“关于银行和银行业活动”，如果银行不遵守，他们将被罚款甚至吊销执照！暂停、索取文件、限制网上银行——一切都是合理的，通常，这在“有效期和终止协议的程序”一节中指出，参考 115 联邦法——关于打击合法化（洗钱）的联邦法) 犯罪和资助恐怖主义的收益，或表达有关可疑交易的措辞。同样在 2018 年 9 月 26 日，2018 年 6 月 27 日第 167-FZ 号联邦法用 泰国 WhatsApp 号码列表 的律生效，根据该法律，如果怀疑存在欺诈活动，银行可以暂停交易最多两天。
银行在寻找什么？
如何避免冻结账户是组织董事和会计部门最关心的问题。很难想象如果一家成功的公司没有机会支付账单、进行采购、工作将停止一段未知的时间会发生什么，我什至不想谈论利润损失。
阻止法人实体的原因可能是：
大量提取资金（超过 600,000 卢布）或逐步提取大量资金（115 FZ）。
收到付款并进一步发送到其他公司的账户，而付款的目的与公司的活动不符，付款带有“增值税”，离开“无增值税”这些是资金不存在时的过境操作延迟并“走”得更远。
转入个人账户。仅在以下条件下才能从组织账户向个人付款：工资、股息、税法规定的其他付款，同时还有强制性付款：税款、PFR 等。（FZ-115，第 7 条，第 11 部分，第 12 部分）。
来自非信用组织的贷款、无息贷款，反之亦然（联邦法第 115 条第 6 条）。
同样重要的是个人账户的封锁。在另一个国家被“无卡”留下，无法提取现金：只是封锁后果的一小部分。想想什么样的钱用现金好还是电子的好？）。